Как взять займ под залог автомобиля для индивидульного предпринимателя и юридического лица, обзор кредитных программ, условия и оформление!

Как взять займ под залог автомобиля для индивидульного предпринимателя и юридического лица, обзор кредитных программ, условия и оформление!

Как взять займ под залог автомобиля для индивидульного предпринимателя и юридического лица, обзор кредитных программ, условия и оформление!
0

Кредитование является актуальной услугой не только для физических лиц, но также и для учредителей малого, среднего и крупного бизнеса. Нет необходимости искать инвестиции из вне, чтобы развить свое предприятие, так как имеется возможность получить займ в банке. Для ООО, а также индивидуальных предпринимателей существуют программы кредитования на выгодных условиях с залоговым обеспечением. Кредит для ИП под залог автомобиля выдается юр. лицам под индивидуальные условия, однако банки также выдвигают определенные требования к заемщикам, с которыми необходимо ознакомиться подробно.

Общие условия залогового кредитования для ИП

Финансовые компании предоставляют деньги наличными для индивидуальных предпринимателей под залог приобретаемого авто или транспортного средства, находящегося в собственности на следующих общих условиях:

  1. Займ выдается только под любые нужды заемщика.
  2. Увеличенная ставка по процентам от 11% в год.
  3. Оформляется крупная сумма средств до нескольких миллионов рублей.
  4. Ссуда выдается на срок до 10 лет.
  5. Средства выдаются наличными или начисляются на расчетный счет.
  6. Для клиента подбирается оптимальная программа кредитования.
  7. К заемщику и автомобилю выдвигаются серьезные требования.
  8. В некоторых случаях требуется поручитель или созаемщик.

Преимущества подобного займа в том, что у заемщика может быть плохая кредитная история, но ему все равно с высокой вероятностью будет одобрен кредит под залог автомобиля или ПТС. Денежные средства выдаются под любые нужды (для открытия бизнеса, расширения предпринимательской деятельности, закупки оборудования, а также для развития ИП).

При кредитовании под залог автомобиля, риски предпринимателя в том, что имеется вероятность утратить транспортное средство, если не соблюдать условия договора, а также не делать своевременные платежи по кредиту.

Требования к залогу и заемщику

Заявка юридическим лицам (индивидуального предпринимателя) на кредит под залог автомобиля будет одобрена с высокой вероятностью при условии, что он соответствует требованиям, которые выдвигаются кредитором:

  • ломбарды или банки предоставляют ссуды под залог автомобиля, которые не старше 15 лет;
  • предоставление необходимых документов на заемщика и объект обеспечения (ПТС, СТС, паспорт, КАСКО, учредительные документы);
  • предоставление второстепенных бумаг (справка о доходах, водительское удостоверение, правоустанавливающие документы на авто);
  • определенный период ведения предпринимательской деятельности, а также возраст от 21 года до 75 лет;
  • отсутствие обременений и иных ограничений на транспортное средство, которое будет выступать объектом обеспечения )залога);
  • отсутствие действующих просрочек по иным кредитным программам в финансовых учреждениях.

Также существующее в собственности ТС, должно быть на ходу и иметь презентабельный внешний вид. Непосредственно перед предоставлением денежной ссуды, проводится экспертная оценка рыночной стоимости авто.

Банки предоставляют своим клиентам кредит под залог автомобиля в российской валюте (рубли), при этом с ограниченным лимитом, величина которого не превышает установленные рамки, или стоимость автомобиля в 60-80%.

Банковские предложения для ИП

Под залог автомобиля кредиты выдают банки, автоломбарды, а также частные инвесторы и компании, чья деятельность специализирована на кредитовании физических и юридических лиц. При выборе кредитора, заемщику следует руководствоваться следующими рекомендациями:

  • требуется учитывать сумму средств, которую может предоставить кредитор под залог автомобиля;
  • заслуживает внимания процентная ставка, под которую финансовое учреждение предоставляет займ;
  • немаловажно учитывать требования, которые выдвигаются банком к заемщику, а также автомобилю;
  • заемщик должен опираться на репутацию финансового учреждения, где планирует оформить кредит;
  • обращается внимание на возможность досрочного погашения, а также возможное начисление штрафов при нарушении договора;
  • учитывается порядок оплаты, а также способы перечисления средств, размер и периодичность начисления пеней.

Все эти моменты необходимо учитывать при обращении в финансовое учреждения для получения кредита с залоговым обеспечением в виде автомобиля.

Среди большого количество действующих предложений банков, необходимо выделить и рассмотреть оптимальные варианты кредитования, которые наиболее выгодны для индивидуальных предпринимателей.

Совкомбанк

Здесь индивидуальный предприниматель может оформить ссуду под залог автомобиля с высокой вероятностью одобрения на следующих условиях:

  • индивидуальная ставка по процентам (от 16,9% в год);
  • ссуда выдается на срок до 60 месяцев;
  • выдается сумма вплоть до 1 миллиона рублей;
  • кредит предоставляется под любые нужды.

Условия Совкомбанка

Банк выдает сумму средств в размере не более 70% от стоимости автомобиля. При этом машина не должна быть старше 15 лет. Кроме того, на транспортное средство должно быть оформлено КАСКО. ⇒ Оставить заявку

Грин Финанс

Это финансовое учреждение предлагает своим клиентам выгодный кредит (АКБ) под залог автомобиля с высокой вероятностью одобрения на следующих условиях:

  • минимальная процентная ставка 11% в год;
  • ссуда выдается под любые нужды клиента;
  • предоставляется займ, не превышающий 75% стоимости авто;
  • займ предоставляется на срок до 10 лет;
  • максимум можно рассчитывать на кредит до 3 миллионов рублей.

Преимущества кредитования

Здесь выдвигаются серьезные требования к автомобилю, который не должен быть старше 10 лет. Обязательное наличие полиса КАСКО при оформлении займа.

Предложения других банков

Кредитованием малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей занимаются многие финансовые учреждения, однако не все они предлагают выгодные предложения для своих заемщиков. Рассмотрим наиболее выгодные кредитные программы финансовых учреждений.

Кредитор Процентная ставка Максимальная сумма Период кредитования
Тинькофф От 11% в год До 3 миллионов рублей До 5 лет
Зенит От 10% в год До 3 миллионов рублей До 7 лет
Интеза От 12% в год До 5 миллионов рублей До 10 лет
РНКБ От 13% в год До 3 миллионов рублей До 7 лет
Сбербанк От 10% в год До 5 миллионов рублей До 5 лет
Деньги сразу

⇒ Перейти на сайт

От 2,5% в месяц До 1 миллиона рублей До 36 месяцев
Взаимно

⇒ Перейти на сайт

От 2% в месяц До 1 миллиона рублей До 36 месяцев

Предложения МФО

Индивидуальный предприниматель (ИП) или юридическое лицо сможет получить заём под залог автомобиля в некоторых микрофинансовых организациях на таких условиях:

  • «Национальный кредит» на разные нужды различным категориям заёмщиков выдаёт до 90% цены отдаваемого в залог автомобиля со ставками от 2,5% за месяц на периоды не более трёх лет.
  • «Взаимно» предложит минимум сто тысяч и максимум миллион (до 80% стоимости вашего залога) с индивидуальной ставкой процента на сроки от одного года до трёх лет.
  • «Центр Займов» выдаст сумму, достигающую всей цены автомобиля (максимально миллион) под 0,25% за день пользования займом на период не дольше трёх лет. ⇒ Ссылка на сайт
  • «Деньга» предоставит заём на сумму до 1 000 000 (или до 80% стоимости автомобиля) на два или три года с ежемесячными ставками 2,2-7,3%. ⇒ Ссылка на сайт

Порядок оформления и погашения займа

Для того чтобы юридическому лицу оформить денежный кредит под залог автомобиля, требуется выполнить следующий алгоритм действий:

  1. Подготовить все необходимые документы.
  2. Выбрать оптимальную программу кредитования.
  3. Направить на рассмотрение заявку.
  4. При удовлетворении заявки, посетить отделение банка.
  5. Предоставить транспортное средство на осмотр и оценку.
  6. Заключить с финансовым учреждением договор.
  7. Получить денежные средства на определенные нужды.

После получения кредита, останется только своевременно оплачивать займ. Иначе, в случае просрочки, финансовое учреждение имеет право подготовить дело на заемщика, а после направить его в суд, после чего залоговое имущество по решению суда может перейти в пользу кредитора. Гасить задолженность по кредиту клиент может любым удобным для себя способом (по номеру договора, электронными платежами, транзакциями по номеру счета, при помощи дебетовой карты, с помощью интернет банка).

При полном исполнении обязательств перед финансовым учреждением, клиенту рекомендуется получить справку о погашении кредита и снятии обременения с транспортного средства.

Видео: как взять кредит для малого бизнеса

Комментировать
0
253 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

;) :| :x :twisted: :sad: :roll: :oops: :o :mrgreen: :idea: :evil: :cry: :cool: :arrow: :P :D :???: :?: :-) :!: 8O

Это интересно